Bases Reguladoras de selección de entidades financieras colaboradoras de los servicios de recaudación

Las entidades adjudicatarias de los servicios de tesorería y recaudación se comprometen a aceptar la transmisión de los derechos de cobro efectuada por acreedores de la Comunidad de Madrid derivados de un contrato y materializada en documentos endosados a su favor, siempre que haya sido tomada razón del endoso por parte de la propia Comunidad de Madrid.

Los documentos soporte de la transmisión de los derechos de cobro son las facturas y certificaciones expedidas en el ámbito y al amparo de la legislación de contratos del Sector Público.

A partir del mismo día en que se produzca la toma de razón del correspondiente endoso por la Comunidad de Madrid, el acreedor titular del documento podrá presentarlo ante la entidad colaboradora. Dicha entidad solicitará autorización expresa a la Tesorería General de la Comunidad de Madrid, a la dirección de correo tesoreria.sanidad@madrid.org, y, una vez concedida, procederá al abono del importe efectivo que resulte de la aplicación del tipo de descuento, salvo que, con posterioridad a la toma de razón, se recibiera una orden o providencia, judicial o administrativa, de embargo.

Abonada la factura o certificación, la entidad colaboradora remitirá a la misma dirección de correo información detallada relativa al importe de financiación o nominal, el importe efectivo, el tipo aplicado y la TAE (tasa anual equivalente), fecha valor del abono al acreedor y fecha de vencimiento en que la Comunidad de Madrid vendrá obligada al pago a la entidad, el cual se realizará conforme a lo establecido en la base 7.2.4. Esta información deberá producirse como mínimo con un mes de antelación a su término.

El tipo de interés aplicable a los documentos endosados por los acreedores de la Comunidad de Madrid al amparo de las presentes bases será el resultado de adicionar al Euribor a plazo de un mes un diferencial máximo del 1%. No obstante, ante variaciones sustanciales de las condiciones de mercado, a iniciativa de la Comunidad de Madrid o a petición de cualquiera de las entidades financieras colaboradoras en el servicio de recaudación, la Dirección General de Política Financiera y Tesorería podrá modificar el referido tipo.

La transmisión del derecho de cobro será tramitado por las Entidades Colaboradoras de la Comunidad de Madrid con el carácter de con recurso contra el cedente.

Las presentes operaciones se encuentran exentas de todo tipo de comisión.

Las entidades colaboradoras establecerán una línea de financiación destinada a facilitar la cobertura de las necesidades de tesorería de los beneficiarios de subvenciones de la Comunidad de Madrid durante el tiempo que medie hasta la efectiva recepción de los importes correspondientes a las ayudas, la cual se verificará, en su caso, tras efectuarse la correspondiente justificación por parte de la persona o entidad beneficiaria del cumplimiento de la finalidad para la que fue concedida.

Una vez concedida la subvención, el beneficiario de la misma podrá, a través de la red de oficinas de las entidades colaboradoras, proceder a la solicitud del crédito.

El beneficiario solicitará mediante escrito dirigido al órgano concedente de la subvención y acompañando al efecto escrito del Director de la Oficina de la entidad colaboradora haciendo constar la existencia de dicha cuenta abierta en la sucursal, la emisión de Informe conforme al modelo que se recoge en el Anexo IV de las bases, en virtud del cual se confirma la concesión de la subvención y el abono de esta, con carácter irrevocable, en la cuenta indicada. 

El pago efectivo de la subvención por parte de la Comunidad de Madrid se realizará en la cuenta abierta a nombre del beneficiario de conformidad con los apartados anteriores, y estará condicionado al efectivo cumplimiento de sus obligaciones por parte del beneficiario de la ayuda, en los términos establecidos en las bases reguladoras contenidas en la correspondiente convocatoria, y con sujeción a lo dispuesto en la Ley 2/1995, de 8 de marzo, de Subvenciones de la Comunidad de Madrid.

 La línea de financiación se instrumenta a través de créditos, con un límite máximo de 12 meses, que tienen por objeto anticipar hasta un máximo del 80% de la subvención concedida a un tipo variable referenciado al Euribor a un mes, con revisión mensual de intereses.

Los intereses se devengarán diariamente y se liquidarán por periodos mensuales, con arreglo al saldo dispuesto desde la fecha de abono del crédito hasta la fecha de vencimiento del contrato.

El importe de los intereses resultará de la aplicación del Euribor a un mes vigente en el momento de la solicitud, más un diferencial máximo del 1%. No obstante, ante variaciones sustanciales de las condiciones de mercado, a iniciativa de la Comunidad de Madrid o a petición de cualquiera de las entidades financieras colaboradoras en el servicio de recaudación, la Dirección General de Política Financiera y Tesorería podrá modificar el referido tipo.

Las pólizas de crédito de duración menor a la máxima podrán ser renovadas al menos hasta los 12 meses, en las mismas condiciones de tipo y diferencial del apartado anterior, en el caso de que se haya retrasado la justificación del cumplimiento de finalidad de la subvención y, consiguientemente, el pago de la misma por parte de la Comunidad de Madrid.

En el caso de no procederse al pago por parte de la Comunidad de Madrid pasados los 12 meses, y de no negociarse de común acuerdo una prórroga con arreglo a las condiciones de refinanciación que se estipularan, el beneficiario procederá al reintegro del principal dispuesto y no amortizado con los intereses correspondientes.

Las presentes operaciones sólo devengarán una comisión de disponibilidad del 0,10% anual, calculado sobre el saldo medio dispuesto y con liquidación mensual, hallándose exentas de las comisiones de apertura y estudio o de cualquier otra.